Capital Call & Dilution

00:00:00–00:00:18

00:00:00 Capital Call dan juga Dilution kena sepak teranjang dengan partner. Haa ni benda ni awak kena belajar. Kang awak yang kena tersepak kang. Dilution ni apa guys? Dilution ni adalah pencairan saham. Saham awak katakanlah 30%, 40% dengan 30%. Tiba-tiba ada satu orang baru nak masuk 10%. Maka semua orang ni akan drop sikit. Dia akan dicairkan sikit. Lebih kurang macam itulah. Mungkin dia ni jadi 27%.

00:00:18–00:00:21

00:00:00 Capital Call dan juga Dilution kena sepak teranjang dengan partner. Haa ni benda ni awak kena belajar. Kang awak yang kena tersepak kang. Dilution ni apa guys? Dilution ni adalah pencairan saham. Saham awak katakanlah 30%, 40% dengan 30%. Tiba-tiba ada satu orang baru nak masuk 10%. Maka semua orang ni akan drop sikit. Dia akan dicairkan sikit. Lebih kurang macam itulah. Mungkin dia ni jadi 27%.

00:00:21–00:00:24

00:00:00 Capital Call dan juga Dilution kena sepak teranjang dengan partner. Haa ni benda ni awak kena belajar. Kang awak yang kena tersepak kang. Dilution ni apa guys? Dilution ni adalah pencairan saham. Saham awak katakanlah 30%, 40% dengan 30%. Tiba-tiba ada satu orang baru nak masuk 10%. Maka semua orang ni akan drop sikit. Dia akan dicairkan sikit. Lebih kurang macam itulah. Mungkin dia ni jadi 27%.

00:00:24–00:00:27

00:00:00 Capital Call dan juga Dilution kena sepak teranjang dengan partner. Haa ni benda ni awak kena belajar. Kang awak yang kena tersepak kang. Dilution ni apa guys? Dilution ni adalah pencairan saham. Saham awak katakanlah 30%, 40% dengan 30%. Tiba-tiba ada satu orang baru nak masuk 10%. Maka semua orang ni akan drop sikit. Dia akan dicairkan sikit. Lebih kurang macam itulah. Mungkin dia ni jadi 27%.

00:00:27–00:00:30

00:00:00 Capital Call dan juga Dilution kena sepak teranjang dengan partner. Haa ni benda ni awak kena belajar. Kang awak yang kena tersepak kang. Dilution ni apa guys? Dilution ni adalah pencairan saham. Saham awak katakanlah 30%, 40% dengan 30%. Tiba-tiba ada satu orang baru nak masuk 10%. Maka semua orang ni akan drop sikit. Dia akan dicairkan sikit. Lebih kurang macam itulah. Mungkin dia ni jadi 27%.

00:00:28 Dia ni akan jadi mungkin 36%

00:00:30–00:00:33

00:00:28 Dia ni akan jadi mungkin 36%

00:00:30 Dia ni mungkin akan jadi 27%

00:00:33–00:00:36

00:00:30 Dia ni mungkin akan jadi 27%

00:00:33 Dan masuklah orang baru 10%

00:00:35 So, bila awak tambah semua ni

00:00:36–00:00:39

00:00:35 So, bila awak tambah semua ni

00:00:37 Dapatlah 100%

00:00:38 Sebab sebelum tu

00:00:39–00:00:42

00:00:38 Sebab sebelum tu

00:00:40 Yang ni total semua ni adalah 100%

00:00:42–00:00:45

00:00:40 Yang ni total semua ni adalah 100%

00:00:42 Kan, asalnya yang ni 100%

00:00:44 So, ini orang baru nak masuk

00:00:45–00:00:48

00:00:44 So, ini orang baru nak masuk

00:00:45 Katalah nama dia Ameh

00:00:46 Ameh nak masuk

00:00:47 Itu adalah cair

00:00:48–00:01:06

00:00:47 Itu adalah cair

00:00:48 Maksudnya, awak terpaksa mencairkan

00:00:52 Peratusan saham awak

00:00:53 Company keluarkan saham baru untuk tambah modal

00:00:55 share akan berturun dan jadi cair

00:00:58 contohnya yang ni saya tengok contoh

00:01:00 Abu letak RM6,000

00:01:02 Ali letak RM4,000, total modal kita RM10,000

00:01:04 paid up capital, modal

00:01:06–00:01:09

00:01:04 paid up capital, modal

00:01:06 pemulaan syarikat RM10,000, 10 unit

00:01:08 share kita keluarkan

00:01:09–00:01:12

00:01:08 share kita keluarkan

00:01:09 1 unit share, RM1, ni standard lah

00:01:12–00:01:15

00:01:09 1 unit share, RM1, ni standard lah

00:01:12 maksudnya company akan buat memang

00:01:14 1 unit, standard RM1, senang kira

00:01:15–00:01:18

00:01:14 1 unit, standard RM1, senang kira

00:01:15 so Abu dapat

00:01:17 RM60,000, Ali dapat

00:01:18–00:01:21

00:01:17 RM60,000, Ali dapat

00:01:19 RM60,000, jadi kita kira kat sini

00:01:21–00:01:24

00:01:19 RM60,000, jadi kita kira kat sini

00:01:21 ada RM10,000 unit

00:01:22 ada 2 orang director

00:01:24–00:01:27

00:01:22 ada 2 orang director

00:01:24 so yang 60% ni akan dapat

00:01:26 6,000 unit lah

00:01:27–00:01:45

00:01:26 6,000 unit lah

00:01:28 yang 40% akan dapat

00:01:30 4,000 unit share

00:01:32 tiba-tiba

00:01:34 company macam nak

00:01:36 duit tapi tak nak buat loan

00:01:38 dia nak jual share, dia nak duit tapi

00:01:40 tak nak buat loan, kalau buat loan kena bayar balik

00:01:42 kalau jual share company tak payah bayar balik

00:01:44 jadi Amir dia nak

00:01:45–00:01:48

00:01:44 jadi Amir dia nak

00:01:46 invest 50k

00:01:48–00:01:51

00:01:46 invest 50k

00:01:48 dia nak beli saham baru

00:01:49 so Abu Ali pun sepakat, okey lah boleh lah

00:01:51–00:01:54

00:01:49 so Abu Ali pun sepakat, okey lah boleh lah

00:01:52 kita nilaikan kembali kita ni 500,000 lah

00:01:54–00:01:57

00:01:52 kita nilaikan kembali kita ni 500,000 lah

00:01:54 padahal modal tadi

00:01:55 RM10,000 je

00:01:56 tapi sebab sale dah naik

00:01:57–00:02:00

00:01:56 tapi sebab sale dah naik

00:01:57 dah banyak

00:01:57 dia dah belajar valuation

00:01:58 dia dah ada profit

00:01:59 dia value-kan RM500,000

00:02:00–00:02:03

00:01:59 dia value-kan RM500,000

00:02:00 so bila dia value-kan

00:02:02 RM500,000

00:02:03–00:02:06

00:02:02 RM500,000

00:02:03 dia kata

00:02:04 ok

00:02:04 kalau kau nak beli

00:02:05 10%

00:02:06–00:02:09

00:02:05 10%

00:02:07 RM50,000

00:02:08 so cantik lah

00:02:09–00:02:12

00:02:08 so cantik lah

00:02:09 kau masuk RM50,000 lah

00:02:10 aku bagi kau 10%

00:02:12–00:02:15

00:02:12 so Amir pun kata

00:02:13 ok aku dah tengok

00:02:14 audit report semua

00:02:15–00:02:18

00:02:14 audit report semua

00:02:15 aku setuju

00:02:15 memang betul lah

00:02:16 value dia

00:02:16 thank you lah

00:02:17 bagi discount sikit

00:02:17 patutnya harga dia

00:02:18–00:02:21

00:02:17 patutnya harga dia

00:02:18 RM6,000

00:02:19 kan

00:02:20 tapi dia bagi discount lah

00:02:21–00:02:39

00:02:20 tapi dia bagi discount lah

00:02:21 lebih kurang eh

00:02:22 cincang kira

00:02:23 Amir setuju dengan valuation

00:02:25 That nilai 50k

00:02:26 Nilai unit share naik

00:02:27 Daripada RM1 jadi RM45

00:02:29 Kenapa?

00:02:30 Sebab

00:02:31 In order untuk memasukkan

00:02:33 Orang tadi tu

00:02:35 Syarikat kena terbitkan saham extra

00:02:37 Dia jadi RM10,000

00:02:39–00:02:42

00:02:37 Dia jadi RM10,000

00:02:40 Plus

00:02:42–00:02:45

00:02:42 RM111

00:02:43 Maksudnya ada RM11,100

00:02:45–00:02:48

00:02:43 Maksudnya ada RM11,100

00:02:48–00:02:51

00:02:48 Satu unit share

00:02:50 Kenapa nak buat macam ni?

00:02:51–00:02:54

00:02:50 Kenapa nak buat macam ni?

00:02:52 Sebab barulah

00:02:54–00:02:57

00:02:54 Pening pula satu-satu ni banyak

00:02:57–00:03:00

00:02:57 Satu

00:02:58 Satu-satu

00:02:59 Satu

00:03:00–00:03:03

00:02:59 Satu

00:03:01 So, 11,000

00:03:01 Ini yang new share diterbitkan

00:03:03–00:03:06

00:03:01 Ini yang new share diterbitkan

00:03:04 Sebab barulah bila kita kira balik

00:03:06–00:03:09

00:03:04 Sebab barulah bila kita kira balik

00:03:06 Satu-satu-satu-satu

00:03:08 Bahagi dengan satu-satu-satu-satu

00:03:09–00:03:12

00:03:08 Bahagi dengan satu-satu-satu-satu

00:03:11 Equal

00:03:12–00:03:15

00:03:11 Equal

00:03:12 10%

00:03:13 Betul lah

00:03:14 Jadi, apa yang berlaku

00:03:15–00:03:18

00:03:14 Jadi, apa yang berlaku

00:03:16 Orang ni, dia beli

00:03:18–00:03:36

00:03:16 Orang ni, dia beli

00:03:21 1101 saham

00:03:22 Dengan harga RM50,000

00:03:26 Wish, mahal gila

00:03:27 So, berapa nilai satu saham?

00:03:31 Awak buat kalkulation, tak awak dapat

00:03:32 Satu saham nilai RM40

00:03:34 Itulah nilai dia

00:03:36–00:03:39

00:03:39–00:03:42

00:03:39 Betul tak? Cuba kira-kira kereta

00:03:42–00:03:45

00:03:44 RM50,000

00:03:45–00:03:48

00:03:44 RM50,000

00:03:45 Bahagi satu, satu, satu, satu

00:03:48–00:03:51

00:03:51–00:03:54

00:03:53 RM45, betul kan?

00:03:54–00:03:57

00:03:53 RM45, betul kan?

00:03:54 RM45 lah

00:03:54 So, nampak? Daripada tadi

00:03:57–00:04:00

00:03:57 Satu unit

00:03:59 Unit tadi

00:04:00–00:04:03

00:03:59 Unit tadi

00:04:00 RM 1 ringgit

00:04:03–00:04:06

00:04:00 RM 1 ringgit

00:04:04 dia dah naik jadi 1 unit

00:04:06–00:04:09

00:04:04 dia dah naik jadi 1 unit

00:04:07 RM

00:04:08 RM 45 ringgit

00:04:09–00:04:27

00:04:08 RM 45 ringgit

00:04:09 sebab awak terbitkan share baru

00:04:11 dan share baru yang awak terbitkan ni

00:04:14 ada orang sanggup beli dengan harga RM 50,000

00:04:17 nampak?

00:04:18 tetapi sayangnya

00:04:19 terpaksalah dilute

00:04:21 maka apa yang berlaku, berdilution pencairan

00:04:24 saham terpaksa berlaku

00:04:25 Abu daripada 60% kena drop

00:04:27–00:04:30

00:04:25 Abu daripada 60% kena drop

00:04:27 60% jadi 54%

00:04:29 Ali daripada 40% kena drop

00:04:30–00:04:33

00:04:29 Ali daripada 40% kena drop

00:04:31 Untuk memberi ruang pada Amir

00:04:33–00:04:36

00:04:31 Untuk memberi ruang pada Amir

00:04:33 Tapi adakah Ali dan Abu

00:04:36–00:04:39

00:04:36 Sedih tak?

00:04:37 Sebab nilai yang diorang pegang masih sama

00:04:39–00:04:42

00:04:37 Sebab nilai yang diorang pegang masih sama

00:04:39 Cuma beza dia jadi macam ni

00:04:41 Dia jadi

00:04:42–00:04:45

00:04:41 Dia jadi

00:04:42 54 equal 6,000

00:04:45–00:04:48

00:04:42 54 equal 6,000

00:04:46 Nampak? Sama kan 6,000

00:04:47 Tak berkurang

00:04:48–00:04:51

00:04:47 Tak berkurang

00:04:49 36%

00:04:51–00:04:54

00:04:51 Equal 4,000

00:04:53 10%

00:04:54–00:04:57

00:04:53 10%

00:04:55 Equal

00:04:57–00:05:15

00:04:57 1,1,1

00:04:58 tu. Dia jadi macam ni. So, dia akan dicairkan. Okay. Itulah

00:05:04 maksudnya dilution. Dan dilution ni adalah benda yang

00:05:06 okay, bagus. Kalau tak salah guna. Kalau salah guna, dia akan

00:05:09 jadi kena sepak terajang daripada partner. Biasanya

00:05:14 capital call. Okay. Capital call ni adalah permintaan rasmi

00:05:15–00:05:18

00:05:14 capital call. Okay. Capital call ni adalah permintaan rasmi

00:05:17 syarikat untuk tambah modal. Tambah topak duit dalam

00:05:18–00:05:21

00:05:17 syarikat untuk tambah modal. Tambah topak duit dalam

00:05:20 syarikat. Okay. Bayangkan. Awak punya valuation company awak

00:05:21–00:05:24

00:05:20 syarikat. Okay. Bayangkan. Awak punya valuation company awak

00:05:23 adalah sebanyak RM

00:05:24–00:05:27

00:05:23 adalah sebanyak RM

00:05:25 RM100,000

00:05:27–00:05:30

00:05:28 tiba-tiba

00:05:29 60%

00:05:30–00:05:33

00:05:29 60%

00:05:31 daripada board

00:05:32 of director, awak bersetuju

00:05:33–00:05:36

00:05:32 of director, awak bersetuju

00:05:34 untuk

00:05:36–00:05:39

00:05:36 invest pada satu projek

00:05:37 investment pada satu projek ni nak kena top up

00:05:39–00:05:42

00:05:37 investment pada satu projek ni nak kena top up

00:05:40 RM1,000,000

00:05:42–00:05:45

00:05:40 RM1,000,000

00:05:43 awak dekat sini

00:05:44 dengan valuation ni, awak own

00:05:45–00:05:48

00:05:44 dengan valuation ni, awak own

00:05:46 40%

00:05:48–00:05:51

00:05:46 40%

00:05:48 mamat ni setuju untuk naikkan modal

00:05:50 so awak kena follow lah patutnya

00:05:51–00:05:54

00:05:50 so awak kena follow lah patutnya

00:05:52 Kalau 1M

00:05:54–00:05:57

00:05:54 Patutnya awak kena invest berapa

00:05:55 Awak kena invest RM200,000

00:05:57–00:06:00

00:05:55 Awak kena invest RM200,000

00:05:57 Member sebelah ni invest RM600,000

00:05:59 Masalahnya awak tak ada duit RM200,000 tu

00:06:00–00:06:03

00:05:59 Masalahnya awak tak ada duit RM200,000 tu

00:06:02 Awak pun kata

00:06:02 Eh aku tak invest boleh tak

00:06:03–00:06:06

00:06:02 Eh aku tak invest boleh tak

00:06:03 Boleh je

00:06:04 Tapi kau dilute lah bro

00:06:05 Tak paku top up semua

00:06:06–00:06:09

00:06:05 Tak paku top up semua

00:06:06 So apa yang berlaku

00:06:08 Disebabkan awak tak invest

00:06:09–00:06:12

00:06:08 Disebabkan awak tak invest

00:06:09 40% awak ni

00:06:11 Akan turun jadi 4%

00:06:12–00:06:15

00:06:11 Akan turun jadi 4%

00:06:14 Sebab partner awak yang top up semua

00:06:15–00:06:18

00:06:14 Sebab partner awak yang top up semua

00:06:17 Inilah yang berlaku

00:06:18–00:06:21

00:06:17 Inilah yang berlaku

00:06:18 Banyak kepada

00:06:19 Orang yang pegang minority

00:06:20 Sebab itulah benda ni kena buat dalam bentuk

00:06:21–00:06:39

00:06:20 Sebab itulah benda ni kena buat dalam bentuk

00:06:22 shareholder agreement apa semua kan

00:06:23 dia adalah

00:06:25 kalau tak join

00:06:26 saham dia akan dilute

00:06:28 contohnya

00:06:29 renovation

00:06:29 syarikat nak renovate

00:06:30 pejabat 200k

00:06:31 ada 4 shareholder

00:06:32 25% setiap sorang

00:06:33 masing-masing dipanggil

00:06:35 untuk contribute 50k

00:06:35 sorang tak bayar

00:06:36 sorang tak nak bayar

00:06:38 jadi pegangan share

00:06:39–00:06:42

00:06:38 jadi pegangan share

00:06:39 dia akan turun

00:06:39 daripada 25

00:06:41 jadi 20%

00:06:42–00:06:45

00:06:41 jadi 20%

00:06:42 yang lain pula

00:06:43 akan naik 5%

00:06:44 daripada 25

00:06:45–00:06:48

00:06:44 daripada 25

00:06:45 naik 30

00:06:45 30

00:06:46 macam tu

00:06:47 sebab dia dilute

00:06:48–00:06:51

00:06:47 sebab dia dilute

00:06:48 ini contoh yang bagus

00:06:49 cash flow deficit

00:06:50 syarikat tak cukup duit

00:06:51–00:06:54

00:06:50 syarikat tak cukup duit

00:06:52 Syarikat ada OPEP 500k

00:06:54–00:06:57

00:06:54 Tapi cash tinggal 300k

00:06:55 Nak kena bayar ni

00:06:56 Tak cukup

00:06:56 So board

00:06:57–00:07:00

00:06:56 So board

00:06:57 Director buat keputusan

00:06:59 Untuk buat capital call

00:07:00–00:07:03

00:06:59 Untuk buat capital call

00:07:00 Panggil semua orang

00:07:01 Kita nak masuk topak duit

00:07:02 200 ribu

00:07:02 Tak nak buat loan dengan bank

00:07:03–00:07:06

00:07:02 Tak nak buat loan dengan bank

00:07:03 Semua shareholder kena tambah

00:07:04 Jadi kalau majority dah setuju

00:07:06–00:07:09

00:07:04 Jadi kalau majority dah setuju

00:07:06 Untuk tambah duit

00:07:07 Semua orang kena keluar duit

00:07:08 Tak ada option

00:07:09–00:07:12

00:07:08 Tak ada option

00:07:09 So jadi shareholder

00:07:11 Waktu dapat dividend happy

00:07:12–00:07:15

00:07:11 Waktu dapat dividend happy

00:07:12 Waktu kena invest duit

00:07:14 Tak nak pula

00:07:14 Pergi joli duit tu

00:07:15–00:07:18

00:07:14 Pergi joli duit tu

00:07:15 Sebab itulah

00:07:16 Kekuatan capital lah waktu

00:07:17 Akan diuji

00:07:18–00:07:21

00:07:18 New project investment

00:07:19 Syarikat dapat peluang

00:07:20 Buka cawangan baru

00:07:21–00:07:24

00:07:20 Buka cawangan baru

00:07:21 Perluang 1 juta

00:07:22 Board

00:07:23 Setuju buat capital call

00:07:24–00:07:27

00:07:23 Setuju buat capital call

00:07:24 Shareholder masuk duit

00:07:26 Emergency crisis

00:07:27–00:07:30

00:07:26 Emergency crisis

00:07:27 Pandemic

00:07:27 Revenue drop

00:07:28 Terus nak survive

00:07:29 Syarikat buat capital call lagi

00:07:30–00:07:33

00:07:29 Syarikat buat capital call lagi

00:07:30 Shareholder yang tak mampu

00:07:31 Top up akan dilute

00:07:32 So pada waktu capital call ni

00:07:33–00:07:36

00:07:32 So pada waktu capital call ni

00:07:34 Dia sangat bagus

00:07:34 Untuk

00:07:35 Capital call

00:07:36–00:07:39

00:07:35 Capital call

00:07:37 Sebenarnya adalah

00:07:39–00:07:42

00:07:41 Reset

00:07:42–00:08:00

00:07:41 Reset

00:07:43 Struktur

00:07:43 Shareholder

00:07:47 Contohnya kita nak kick seorang ni

00:07:49 Macam aku nak kick dia

00:07:51 Nak buang share dia

00:07:52 tak boleh. Eh bro, kita pakat

00:07:54 tak. Kita

00:07:56 invest pada satu projek ni

00:07:58 20 juta

00:08:00–00:08:03

00:08:00 kita minta dia top up duit, mesti dia

00:08:02 tak boleh baginya kan. Dilute lah pada muka

00:08:03–00:08:06

00:08:02 tak boleh baginya kan. Dilute lah pada muka

00:08:04 lepas tu kau top up, aku top up. Okay on

00:08:06–00:08:09

00:08:04 lepas tu kau top up, aku top up. Okay on

00:08:06 pam. Member

00:08:08 eh apa eh? Aku kena top up

00:08:09–00:08:12

00:08:08 eh apa eh? Aku kena top up

00:08:10 aku kena top up 5 juta, aku tak ada 5 juta

00:08:12–00:08:15

00:08:10 aku kena top up 5 juta, aku tak ada 5 juta

00:08:12 tak apa, tak apa, tak apa. Kita orang top up kan

00:08:14 dia nak sedih pun tak boleh sebab

00:08:15–00:08:18

00:08:14 dia nak sedih pun tak boleh sebab

00:08:16 tapi company valuation

00:08:18–00:08:21

00:08:16 tapi company valuation

00:08:18 naik jadi 20 juta pula lepas ni

00:08:20 macam tu live right dia tau. Dia

00:08:21–00:08:24

00:08:20 macam tu live right dia tau. Dia

00:08:22 Dia sebenarnya benda ni

00:08:23 Untuk mengurangkan

00:08:24–00:08:27

00:08:23 Untuk mengurangkan

00:08:25 Pengaruh orang tu

00:08:26 Mengurangkan pegangan orang tu

00:08:27–00:08:30

00:08:26 Mengurangkan pegangan orang tu

00:08:28 Dia adalah strategi dia

00:08:29 That's why

00:08:30–00:08:33

00:08:30 Investor kena belajar

00:08:31 Untuk always nampak kaya

00:08:33–00:08:36

00:08:33 Katalah saya tahu

00:08:34 Awak kat belakang ada backup besar

00:08:35 Awak nak pump 2 juta

00:08:36–00:08:39

00:08:35 Awak nak pump 2 juta

00:08:37 Celah gigi je

00:08:38 So kalau saya nak buat capital call

00:08:39–00:08:42

00:08:38 So kalau saya nak buat capital call

00:08:40 Dengan partner nak paket-paket

00:08:41 Saya cuak lah

00:08:41 Alamak

00:08:41 Nanti dia ni backup besar belakang ni

00:08:42–00:08:45

00:08:41 Nanti dia ni backup besar belakang ni

00:08:43 Tak apa lah tak idea

00:08:44 Sekarang duit aku sejuk pula

00:08:45–00:08:48

00:08:44 Sekarang duit aku sejuk pula

00:08:45 Letak lama kat sini

00:08:46 Duit tu tak burn

00:08:47 Yang awak letak tu

00:08:48–00:08:51

00:08:47 Yang awak letak tu

00:08:48 Tapi dia akan sejuk kat situ

00:08:49 So benda ni banyak berlaku lah

00:08:50 Kepada otai-otai

00:08:51–00:08:54

00:08:50 Kepada otai-otai

00:08:52 Besar, yang dia sengaja

00:08:53 Buat capital call besar, member daripada

00:08:54–00:08:57

00:08:53 Buat capital call besar, member daripada

00:08:55 Own 20%, drop jadi

00:08:57–00:09:00

00:08:55 Own 20%, drop jadi

00:08:58 22%, macam ni lah

00:09:00–00:09:03

00:09:00 So, capital call ni bagus

00:09:01 Tapi ada orang salah gunakan dia

00:09:03–00:09:24

00:09:01 Tapi ada orang salah gunakan dia

00:09:03 Sebab tu, bila berpartner ni, niat tu lah kena betulkan

00:09:06 Kita nak semua orang untung

00:09:08 Alright, so

00:09:09 Tahniah, kalian telah menghabiskan chapter ni

00:09:11 Jadi, saya akan

00:09:13 Buat video summary, insyaAllah saya akan upload nanti

00:09:15 Dan setakat ini, saya ucapkan terima kasih

00:09:17 Kepada siapa yang menonton, mudah-mudahan awak dah

00:09:19 Celik capital, jumpa dalam video

00:09:21 dan modul yang seterusnya

00:09:23 Zas

00:09:24–00:09:25